企業(yè)財務(wù)人員有效的管理現(xiàn)金流

預(yù)測現(xiàn)金流

認(rèn)真對行年度和季度現(xiàn)金流預(yù)測。如果公司業(yè)務(wù)不穩(wěn)定，甚至應(yīng)采取周預(yù)測。準(zhǔn)確的現(xiàn)金流預(yù)測可以及時發(fā)現(xiàn)問題，防患于未然。

這里必須明確一點--現(xiàn)金流預(yù)測不是模糊猜測，而是基于數(shù)據(jù)之上有根據(jù)的評估，包括客戶付款情況、未來費用評估、供應(yīng)商付款期限。此外，應(yīng)考慮諸如資本改善、貸款本金和利息等費用，還應(yīng)將季節(jié)性銷售波動帶來的影響也計算在內(nèi)。

改善應(yīng)收賬款回收

如果是一手交錢一手交貨，那么永遠(yuǎn)不會有現(xiàn)金流的問題。遺憾的是，實際情況往往并非如此。但是，可以通過加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理改善現(xiàn)金流。關(guān)鍵在于加快資金流動速度、原材料轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品、存貨轉(zhuǎn)化為應(yīng)收帳款及應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金的速度。

加強(qiáng)應(yīng)付賬款管理

銷售額快速增長常常會掩蓋很多問題。如果管理一家增長期公司，應(yīng)非常注意費用開支情況。不要僅僅滿足于銷售額的增加，因為隨時都可能出現(xiàn)費用增長速度快過銷售額增長的問題。認(rèn)真審視各項費用，找出可以削減和控制費用的環(huán)節(jié)。

生存危機(jī)

也許有一天，你發(fā)現(xiàn)可能或已經(jīng)沒有足夠現(xiàn)金支付各項費用。這并不意味著你是一個失敗的商人，只說明你是一個缺乏長遠(yuǎn)計劃的經(jīng)營者。但一些日常經(jīng)營中的好習(xí)慣可以幫你有效控制危機(jī)。

首要一點就是對現(xiàn)金嚴(yán)格管理，盡早并盡可能準(zhǔn)確了解存在問題。銀行總是對急于獲得貸款的申請人倍加小心，而更愿意貸款給手頭寬裕的企業(yè)家。所以，最好提前幾個月向銀行貸款。如果銀行發(fā)現(xiàn)資金緊張由缺乏計劃引起，那么就更不愿意貸款給企業(yè)家。